Không chi lãi ngoài, OceanBank nguy cơ tê liệt

TTO - Lời khai của lãnh đạo OceanBank và người liên quan cho thấy trong giai đoạn 2009-2014, việc chi lãi suất ngoài diễn ra phổ biến ở nhiều tổ chức tín dụng khác nhưng không bị xử lý hình sự.

Nguyên chủ tịch HĐQT OceanBank Hà Văn Thắm (bị dẫn giải phía sau) bị cáo buộc là người đã đề ra chủ trương chi lãi suất ngoài trái quy định - Ảnh: T.L.

Ngày 8-9, ngày làm việc thứ 9 phiên xét xử đại án thất thoát 2.000 tỉ đồng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank), các luật sư tiếp tục xét hỏi nhóm 34 giám đốc chi nhánh OceanBank bị cáo buộc đã chi lãi suất ngoài trái quy định.

Không chi lãi ngoài, ngân hàng sẽ tê liệt

Trong các ngày xét xử vừa qua, khi được xét hỏi về hành vi chi lãi ngoài gây thất thoát cho OceanBank hơn 1.500 tỉ đồng, bị cáo Hà Văn Thắm - nguyên chủ tịch HĐQT OceanBank khẳng định: "Nếu các bị cáo không chi lãi ngoài thì OceanBank sẽ bị đổ bể".

Theo lời Thắm, xuất phát từ yêu cầu của cổ đông nước ngoài, OceanBank đã mời một công ty kiểm toán quốc tế (là một trong bốn công ty kiểm toán lớn nhất thế giới) tới kiểm toán minh bạch tại ngân hàng. 

Ngoài ra, hàng ngày kế toán của OceanBank đều gửi báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước nên tất cả cả các hoạt động của OceanBank cũng như hoạt động của các ngân hàng khác thế nào, Ngân hàng Nhà nước đều nắm được.

"Khi ở cơ quan cảnh sát điều tra, bị cáo được biết có 29 ngân hàng vi phạm chi lãi suất vượt trần, trong khi ở VN lúc đó có 34 ngân hàng" - nguyên chủ tịch OceanBank cho biết.

"Sau khi Ngân hàng Nhà nước ban hành thông tư 02 quy định các tổ chức tín dụng huy động lãi suất không được vượt quá 14%/năm, các phương tiện thông tin đại chúng công bố có một số ngân hàng chi lãi suất vượt trần, hình thức xử phạt là cách chức 2-3 năm đối với giám đốc chi nhánh.

Có thời điểm bị cáo đã ra chỉ thị OceanBank không được chi vượt lãi suất nữa nhưng sau đó OceanBank gần như tê liệt, chỉ có người rút tiền, không có ai gửi tiền cả" - bị cáo Thắm trần tình trước tòa.

Khi hội đồng xét xử đặt câu hỏi số tiền hơn 1.500 tỉ đồng chi lãi ngoài có phải thiệt hại hay không? Nguyên chủ tịch OceanBank nói: "Đó không phải là  thiệt hại. Bị cáo là cổ động lớn của Oceanbank, không có lý do gì bị cáo lại làm việc gây thiệt hại cho ngân hàng của mình"

Nhiều ngân hàng chi lãi ngoài không bị xử lý hình sự

Tại tòa, các luật sư đã chất vấn đại diện Ngân hàng Nhà nước khi phát hiện các tổ chức tín dụng chi lãi ngoài vào năm 2011, đơn vị này đã xử lý thế nào? 

Ông Trần Thanh Hùng, đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết cơ quan này đã kịp thời xử lý một số tổ chức tín dụng về hành vi vượt trần lãi suất.

Ông Hùng dẫn chứng: khi phát hiện một ngân hàng chi lãi suất vượt trần, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu cách chức Phó tổng giám đốc, buộc thôi việc nhiều lãnh đạo cấp cao của ngân hàng này. 

Đến năm 2011, một chi nhánh của ngân hàng khác cũng bị xử lý vì chi lãi suất ngoài trái quy định

Các luật sư chất vấn ông Hùng: "Ngân hàng Nhà nước không có ý định xử lý hình sự với hành vi chi lãi suất vượt trần đúng không?";  "Có xử lý hình sự hay không".... Những câu hỏi này bị vị chủ tọa ngắt lời: "Ngân hàng Nhà nước không có thẩm quyền xử lý hình sự".

Nhiều luật sư đã đặt câu hỏi: "Năm 2011, có phải tất cả các ngân hàng đều chi lãi suất vượt trần hay không?" - Ông Hùng từ chối trả lời.

Cáo trạng xác định từ năm 2009 đến 2014, 34 giám đốc chi nhánh đã tiếp nhận chủ trương chi lãi ngoài của Hà Văn Thắm, gây thiệt hại cho OceanBank 1.500 tỉ đồng.

Ngày 8-9, khi trả lời thẩm vấn trước tòa, nhiều bị cáo nguyên là giám đốc chi nhánh OceanBank trên toàn quốc cho rằng mình không phạm tội, bị "cáo buộc rất vô lý".

Dẫn các con số trước tòa, nguyên giám đốc OceanBank chi nhánh Hải Dương Trần Thị Thu Hương cho biết chi nhánh này đã chi 28 tỉ đồng lãi suất vượt trần. Đổi lại, chi nhánh luôn huy động vốn tốt và đem lãi về cho OceanBank.

Bị cáo Nguyễn Thị Kiều Liên (nguyên giám đốc OceanBank chi nhánh Vũng Tàu) cho biết nếu chi lãi ngoài nhiều thì vốn huy động được càng nhiều, lãi thu về càng nhiều. Trong thời gian chi lãi ngoài, chi nhánh Vũng Tàu đã lãi 228 tỉ đồng.

"Cho đến thời điểm này, tôi cũng như 33 giám đốc chi nhánh còn lại khi phải ngồi đây vẫn không hiểu tại sao mình lại bị cáo buộc tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng" - Bị cáo Liên nói trước tòa.

Phiên tòa vẫn đang tiếp tục với phần thẩm vấn.